Modèles gratuits de prévisions de trésorerie

Un modèle de prévisions de trésorerie vous permet de déterminer le montant net de trésorerie de votre entreprise afin de poursuivre vos activités. Le modèle donne la possibilité d’examiner jour par jour, mois par mois, trimestre par trimestre, ou d’une année sur l’autre les encaissements et décaissements prévus par rapport à vos dépenses d’exploitation et aux autres sorties de fonds. 

Utilisez les critères prédéfinis d’un modèle pour éliminer l'incertitude quant aux exigences en matière de prévisions de trésorerie. Vous pouvez ensuite utiliser les prévisions pour fournir à votre entreprise (ou à des tiers) une vision claire des coûts prévus pour votre entreprise. Si les prévisions de trésorerie vous permettent d’examiner les flux de trésorerie prévus, vous pouvez également suivre les flux de trésorerie réels pour une période donnée (c'est-à-dire à un rythme quotidien, hebdomadaire, mensuel, trimestriel ou annuel).

Pour en savoir plus sur les prévisions de trésorerie et pour voir des exemples, consultez la page « Comment créer des prévisions de trésorerie, à l’aide de modèles et d’exemples ».

Utilisez ce modèle de base pour obtenir un aperçu mensuel des flux de trésorerie de votre entreprise et vous assurer de disposer de suffisamment de fonds pour poursuivre vos activités. Renseignez vos informations concernant le solde de début (encaisse), les encaissements et décaissements, les dépenses d’exploitation et les dépenses supplémentaires. Le modèle calcule automatiquement le total des colonnes de la variation nette mensuelle de trésorerie et de la situation de trésorerie en fin de mois. Utilisez ces informations pour prévoir combien de temps vous pourrez fonctionner avec votre trésorerie, et si vous avez besoin d’obtenir un financement supplémentaire. 

Télécharger un modèle simple de prévisions de trésorerie -Excel 

Utilisez ce modèle de prévisions de trésorerie conçu pour les petites entreprises, pour déterminer si votre entreprise dispose ou non d’une trésorerie adéquate pour honorer ses obligations. Les colonnes mensuelles donnent une vue d’ensemble de la durée prévue des fonds, tandis que les calculs du montant total des encaissements, des décaissements et des autres données d’exploitation vous permettent d’identifier les insuffisances éventuelles de vos soldes de trésorerie. Ce modèle de flux de trésorerie pour les petites entreprises fonctionne également avec des chiffres prévisionnels pour un plan concernant les petites entreprises. 

Télécharger le modèle de prévisions de trésorerie pour les petites entreprises -Excel 

Suivez les flux de trésorerie globaux de votre entreprise grâce à ce modèle de prévisions de trésorerie sur 12 mois facile à remplir. Ce modèle comprend des informations uniques sur les encaisses prévues et réelles au début de chaque mois, que vous pouvez utiliser pour vous assurer de pouvoir payer tous vos salariés et fournisseurs. Saisissez les chiffres des encaissements et des décaissements pour déterminer votre situation de trésorerie en fin de mois. Les informations mensuelles de ce modèle de prévision vous permettent de suivre en un seul coup d’œil les éventuelles menaces qui pèsent sur les flux de trésorerie de votre entreprise. 

Télécharger le modèle de prévisions de trésorerie sur 12 mois 

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Ce modèle simple de prévisions de trésorerie fournit une vue d'ensemble lisible des flux de trésorerie prévus de votre entreprise. Les rubriques comprennent les soldes de trésorerie de début et de fin, les sources de trésorerie, les utilisations de la trésorerie et les variations de trésorerie au cours du mois. Ces détails donnent une image précise des liquidités financières prévues de votre entreprise, mois par mois. En fin de compte, ce modèle vous aidera à identifier les problèmes potentiels que vous devez résoudre afin que votre entreprise conserve des bases financières solides. 

Télécharger le modèle de prévisions de trésorerie - Excel 

Utilisez ce modèle de prévisions de trésorerie quotidiennes pour prendre le pouls des liquidités à court terme de votre entreprise. Les prévisions de trésorerie quotidiennes sont particulièrement utiles pour vérifier que tous les éléments ont été comptabilisés et pour éviter toutes insuffisances de fonds. Le modèle calcule les paiements en trésorerie par rapport aux dépenses d’exploitation, afin de fournir les variations nettes quotidiennes de trésorerie et les situations de trésorerie en fin de mois. Ce modèle contient tout ce dont vous avez besoin pour disposer d'une vision jour par jour des performances et perspectives financières de votre entreprise.

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Surveillez trimestriellement vos flux de trésorerie grâce à ce modèle personnalisable. Utilisez les onglets trimestriels pour détecter rapidement tous problèmes liés à divers facteurs, tels que des retards de paiement des clients et leur impact potentiel sur votre entreprise. Ce modèle de prévisions de trésorerie trimestrielles est parfait pour déterminer comment une variable donnée risque d'affecter la planification financière future. 

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Obtenez une vue d’ensemble des flux de trésorerie à long terme de votre entreprise grâce à ce modèle de prévisions de trésorerie sur trois ans. La feuille de calcul propose des onglets distincts pour un état actuel des flux de trésorerie, ainsi que des prévisions de trésorerie sur 12 mois et sur trois ans. Saisissez les détails de financement, des activités d'investissement et des opérations année par année pour voir vos augmentations ou diminutions nettes en glissement annuel. Vous pouvez enregistrer ce modèle comme un fichier individuel avec des écritures personnalisées, ou le partager avec d’autres unités commerciales ou services devant fournir des informations sur les flux de trésorerie.

Télécharger le modèle de prévisions de trésorerie sur trois ans

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Conçu autour du concept d’actualisation des flux de trésorerie sur la base des flux de trésorerie futurs, ce modèle vous permet d’effectuer une analyse afin de déterminer la valeur réelle de votre entreprise. Vous trouverez des lignes année par année, leurs revenus respectifs (encaissements), les dépenses (fixes et variables), les décaissements, la trésorerie nette et les informations sur la valeur actualisée des flux de trésorerie (valeur actualisée et valeur actualisée cumulative) et la valeur actualisée réelle, qui aboutissent tous à la valeur actualisée nette. Ce modèle de prévisions des flux de trésorerie actualisés est également idéal pour déterminer la valeur d’un investissement potentiel.

Télécharger le modèle de prévisions des flux de trésorerie actualisés

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Utilisez ce modèle pour déterminer si votre organisme à but non lucratif disposera de suffisamment de fonds pour honorer ses obligations financières. Il comprend des rubriques pour les encaissements, les donations et le soutien, les marchés publics, d’autres sources de revenus et les créances des exercices précédents. Ce modèle est entièrement personnalisable, et donne un aperçu du report mensuel et annuel, afin que vous puissiez surveiller votre solde de trésorerie glissant.

‌Télécharger le modèle de prévisions de trésorerie pour les organismes à but non lucratif 

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Gérez vos perspectives financières à l’aide de ce modèle de prévisions de trésorerie personnelle. Comparez vos revenus personnels à vos dépenses, avec le facteur supplémentaire que constitue l'épargne. Un diagramme circulaire automatique vous permet de savoir si vos dépenses excèdent vos moyens. Saisissez les données relatives à vos revenus, votre épargne et vos dépenses afin d’obtenir une vue d’ensemble complète de vos flux de trésorerie à court et à long termes.

Télécharger le modèle de prévisions de trésorerie personnelle

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Pour vous engager sur la voie du succès, vous devez être réaliste concernant vos prévisions de flux de trésorerie. Vous pouvez fonder vos prévisions sur des hypothèses clés concernant le flux mensuel de trésorerie vers et depuis votre entreprise. Par exemple, le fait de savoir quand votre entreprise va recevoir des paiements et quand des paiements sont dus à des fournisseurs externes vous permet de formuler des hypothèses plus exactes concernant le montant final de vos fonds lors d'un cycle d’exploitation. Les flux de trésorerie estimés variant toujours légèrement par rapport aux performances réelles, il est important de comparer chaque mois les chiffres réels à vos prévisions et d’actualiser vos prévisions de flux de trésorerie au besoin. Il est également judicieux de limiter vos prévisions à une période de 12 mois pour une plus grande précision (et pour gagner du temps). Chaque mois, vous pouvez ajouter un mois supplémentaire pour créer des prévisions glissantes à long terme.

Les prévisions de trésorerie peuvent comprendre les rubriques suivantes :

• Trésorerie d’exploitation : les encaisses avec lesquelles vous travaillez au début d’une période donnée. Pour une prévision mensuelle, il s’agit du solde de trésorerie disponible au début d’un mois.
• Revenus : selon le type d’entreprise, les revenus peuvent comprendre les chiffres de ventes estimés, des remboursements d'impôts ou des subventions fiscales, les versements de prêts reçus ou les frais entrants. La rubrique consacrée aux revenus couvre l'ensemble des sources de trésorerie pour chaque mois.
• Dépenses : les décaissements peuvent inclure votre salaire et d’autres coûts salariaux, les versements liés à des prêts commerciaux, les loyers, les achats d’actifs et d’autres dépenses.
• Flux de trésorerie net : il s’agit du solde de trésorerie de clôture, qui indique si vous avez des fonds excédentaires ou un déficit.

Gardez à l’esprit que bien que de nombreux coûts soient récurrents, vous devez également prendre en compte les frais exceptionnels. De plus, vous devez prévoir des variations saisonnières qui pourraient avoir un impact sur les performances de l’entreprise, ainsi que tout événement promotionnel à venir qui pourrait stimuler les ventes. En fonction de la taille et de la complexité de votre entreprise, vous pouvez déléguer la responsabilité de la préparation de prévisions de trésorerie à un(e) comptable. Toutefois, les petites entreprises peuvent gagner du temps et de l’argent grâce à un modèle simple de prévisions de trésorerie.

Quelle que soit la période considérée ou la granularité que vous choisissez pour vos prévisions de trésorerie, vous devez prendre en compte d’importants facteurs spécifiques aux prévisions de trésorerie, tels que les tendances saisonnières, afin d’obtenir une image claire des finances de votre entreprise. Des prévisions de trésorerie précises peut vous permettre :

• D'anticiper les éventuels insuffisances des flux trésorerie. 
• De vérifier que vous disposez de suffisamment d’encaisses pour payer les fournisseurs et les salariés. 
• D'attirer l’attention sur les clients qui ne paient pas dans les délais et d'éliminer les écarts de flux de trésorerie. 
• D'agir de façon proactive, dans le cas où les problèmes de trésorerie vont avoir des répercussions négatives sur les budgets. 
• D'informer les parties prenantes, telles que les banques, qui pourraient avoir besoin de telles prévisions pour des prêts.

Que vous soyez une grande ou une petite entreprise et que vous souhaitiez avoir une vision des flux de trésorerie prévus de votre entreprise au jour le jour ou sur trois ans, gardez à l’esprit les conseils suivants : 

• Choisissez le bon modèle de prévisions de trésorerie : il existe des modèles convenant à des besoins divers en termes de prévisions, notamment des modèles adaptés à la taille de l’entreprise ou fournissant des informations à court ou à long terme. Sélectionnez un modèle adapté à vos besoins spécifiques en matière de prévisions de trésorerie. 
• Utilisez un modèle de prévision des flux de trésorerie actualisés : si vous cherchez à estimer la valeur actuelle de votre entreprise, en fonction de la valeur temporelle de l’argent (l’avantage de recevoir des injections de liquidités le plus tôt possible), nous vous conseillons un modèle de prévision des flux de trésorerie actualisés.
• Saisissez les variables avec précision : les entrées et sorties peuvent changer au centime près. Assurez-vous de calculer correctement tous les soldes de début (encaisses), les encaissements et décaissements, ainsi que les dépenses d’exploitation. Ces chiffres fournissent une vue d'ensemble de la variation nette de trésorerie et de votre situation de trésorerie ultime. 
• Choisissez le bon horizon de prévision : la marge d’erreur lors de l’utilisation d’un modèle de prévisions de trésorerie sur trois ans est supérieure à celle de prévisions de trésorerie quotidiennes. Lorsque vous choisissez un modèle, gardez à l’esprit la période concernée par les prévisions. 
• Tenez compte des fluctuations saisonnières : si vos flux de trésorerie fluctuent selon les saisons (impôts, intérêts, paiements annuels plus importants, etc.), intégrez ces informations à vos prévisions de trésorerie. Ainsi, les entrées d’un trimestre n’influeront pas positivement ou négativement sur un autre trimestre dans vos prévisions.

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Ces modèles sont fournis à titre d’exemples uniquement. Ces modèles ne sont en aucun cas des conseils juridiques ou de conformité. Les utilisateurs de ces modèles doivent déterminer les informations nécessaires pour atteindre leurs objectifs.