Qu’est-ce qu’un modèle de prévisions des flux de trésorerie ?
Un modèle de prévisions des flux de trésorerie vous permet de déterminer le montant net de trésorerie de votre entreprise afin qu’elle puisse poursuivre ses activités. Ce modèle vous permet d’examiner les rentrées et les paiements prévus, jour par jour, mois par mois, trimestre par trimestre ou année par année, par rapport à vos charges d’exploitation et à vos autres sorties de fonds.
Utilisez les critères prédéfinis dans un modèle pour éliminer les conjectures des besoins en matière de prévisions des flux de trésorerie. Vous pouvez ensuite utiliser ces prévisions pour donner à votre entreprise (ou à des tiers) une vision claire de vos coûts professionnels prévus. Bien que les prévisions des flux de trésorerie vous permettent d’examiner les flux de trésorerie projetés, vous pouvez également suivre les flux de trésorerie réels pour n’importe quelle période de votre choix (quotidienne, hebdomadaire, mensuelle, trimestrielle ou annuelle).
Pour en savoir plus sur les prévisions des flux de trésorerie et pour obtenir des exemples, consultez l’article « How to Create a Cash Flow Forecast, with Templates and Examples » (Comment créer des prévisions des flux de trésorerie, avec des modèles et des exemples).
Modèle simple de prévisions des flux de trésorerie
Utilisez ce modèle de base pour avoir un aperçu mensuel des flux de trésorerie de votre entreprise et vous assurer d’avoir suffisamment de fonds pour poursuivre vos activités. Renseignez les informations concernant le solde de départ (encaisse), les rentrées de fonds et les débours (R-D), les rentrées et sorties de fonds et les dépenses supplémentaires. Le modèle calcule automatiquement les colonnes Variation nette de trésorerie mensuelle et Situation de trésorerie de fin de mois. Utilisez ces informations pour prévoir la durée de votre trésorerie et déterminer si vous avez besoin de financement supplémentaire.
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Modèle de prévisions des flux de trésorerie pour les petites entreprises
Utilisez ce modèle de prévisions des flux de trésorerie, conçu pour les petites entreprises, afin de déterminer si votre entreprise dispose de suffisamment de liquidités pour remplir ses obligations. Les colonnes mensuelles donnent une vue d’ensemble de la durée de vie des fonds, et les décomptes des rentrées de fonds, des sorties de fonds et autres données d’exploitation vous permettent de repérer les éventuels déficits de vos soldes de trésorerie. Ce modèle de flux de trésorerie pour les petites entreprises convient également aux prévisions de chiffres d’un plan d’affaires de petite entreprise.
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Modèle de prévisions annuelles des flux de trésorerie
Suivez les flux de trésorerie globaux de votre entreprise grâce à ce modèle de prévisions annuelles des flux de trésorerie facile à remplir. Ce modèle inclut des informations uniques sur les encaisses prévues et réelles au début de chaque mois, que vous pouvez utiliser pour vous assurer de pouvoir payer tous les employés et fournisseurs. Saisissez les chiffres des encaissements et des paiements pour déterminer votre situation de trésorerie en fin de mois. Les détails mensuels de ce modèle de prévisions vous permettent de repérer en un coup d’œil toute menace pesant sur les flux de trésorerie de votre entreprise.
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Modèle de prévisions des flux de trésorerie
Ce modèle de prévisions des flux de trésorerie simple offre une vue claire des flux de trésorerie estimés de votre entreprise. Les sections comprennent les soldes de trésorerie initiaux et finaux, les sources de trésorerie, les utilisations de trésorerie et les variations de trésorerie au cours du mois. Ces informations donnent une idée précise des liquidités financières prévues de votre entreprise, mois par mois. En fin de compte, ce modèle vous aidera à cerner les potentiels problèmes que vous devez régler pour que votre entreprise conserve une situation financière saine.
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Modèle de prévisions quotidiennes de flux de trésorerie
Utilisez ce modèle de prévisions quotidiennes des flux de trésorerie pour avoir un aperçu des liquidités à court terme de votre entreprise. Les prévisions quotidiennes des flux de trésorerie sont particulièrement utiles pour vérifier que tout est comptabilisé et éviter tout déficit. Le modèle calcule les paiements en espèces par rapport aux charges d’exploitation afin de représenter la variation nette quotidienne de la trésorerie ainsi que les positions de trésorerie à la fin du mois. Ce modèle contient tout ce dont vous avez besoin pour obtenir un aperçu quotidien des performances et des perspectives financières de votre entreprise.
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Modèle de prévisions trimestrielles des flux de trésorerie
Gardez un œil sur vos flux de trésorerie grâce à ce modèle trimestriel personnalisable. Utilisez les onglets trimestriels pour repérer rapidement les problèmes liés à divers facteurs, tels que les retards de paiement des clients et leur impact potentiel sur votre entreprise. Ce modèle de prévisions trimestrielles de flux de trésorerie est idéal pour déterminer de quelle façon une variable donnée peut influer sur la planification financière future.
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Modèle de prévisions des flux de trésorerie sur trois ans
Obtenez une vue d’ensemble des flux de trésorerie à long terme de votre entreprise grâce à ce modèle de prévisions des flux de trésorerie sur trois ans. La feuille de calcul contient des onglets distincts pour connaître l’état des flux de trésorerie actuels, ainsi que des projections de flux de trésorerie sur 12 mois et sur trois ans. Saisissez les opérations, les activités d’investissement et les détails de financement annuels pour visualiser les augmentations ou diminutions nettes d’une année sur l’autre. Vous pouvez enregistrer ce modèle en tant que fichier individuel avec des entrées personnalisées, ou le partager avec d’autres unités commerciales ou services qui doivent fournir des informations détaillées sur les flux de trésorerie.
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Conçu sur la base du concept d’évaluation des flux de trésorerie actualisés en fonction des flux de trésorerie futurs, ce modèle vous permet d’effectuer une analyse afin de déterminer la valeur réelle de votre entreprise. Il contient des lignes par année, leurs revenus respectifs (entrées de trésorerie), leurs charges (fixes et variables), leurs sorties de trésorerie, leur trésorerie nette et les détails des flux de trésorerie actualisés (valeur actuelle et valeur actuelle cumulée), ainsi que leur valeur actuelle réelle, permettant de déterminer la valeur actuelle nette. Ce modèle de prévisions des flux de trésorerie actualisés est également idéal pour déterminer la valeur d’un investissement potentiel.
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Modèle de prévisions des flux de trésorerie pour les ONG
Utilisez ce modèle pour déterminer si votre organisme à but non lucratif disposera de suffisamment de liquidités pour s’acquitter de ses obligations financières. Il contient des sections dédiées aux entrées de trésorerie, aux contributions et aux aides, aux contrats gouvernementaux, aux autres sources de revenus et aux créances des années précédentes. Ce modèle est entièrement personnalisable et donne des informations sur les reports mensuels et annuels, afin que vous puissiez garder un œil sur votre solde de trésorerie.
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Modèle de prévisions des flux de trésorerie pour les particuliers
Gérez vos perspectives financières avec ce modèle de prévisions des flux de trésorerie pour les particuliers. Comparez votre revenu personnel avec vos dépenses, en y ajoutant le facteur de l’épargne. Le diagramme circulaire automatique vous permet de savoir si vous dépensez plus que vos moyens ne vous le permettent. Saisissez les données sur vos revenus, vos économies et vos dépenses pour dresser un tableau complet de vos flux de trésorerie à court et à long termes.
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Créer des prévisions des flux de trésorerie
Pour vous préparer à réussir, faites-vous des prévisions des flux de trésorerie réalistes. Vous pouvez créer vos projections à partir d’hypothèses clés sur les flux de trésorerie mensuels de votre entreprise. Par exemple, le fait de savoir quand votre entreprise recevra des paiements et quand elle doit payer des fournisseurs externes vous permet de formuler des hypothèses plus précises concernant vos fonds finaux au cours d’un cycle d’exploitation. Les flux de trésorerie estimatifs varieront toujours quelque peu par rapport au résultat réel, c’est pourquoi il est important de comparer les chiffres réels à vos projections sur une base mensuelle et de mettre à jour vos prévisions des flux de trésorerie, le cas échéant. Il convient également de limiter vos prévisions à une période de 12 mois pour plus de précision (et gagner du temps). Chaque mois, vous pouvez ajouter un mois pour créer une projection évolutive à long terme.
Des prévisions de trésorerie peuvent comprendre les sections suivantes :
- Trésorerie d’exploitation : l’encaisse dont vous disposez au début d’une période donnée. Pour une projection mensuelle, il s’agit du solde de trésorerie disponible au début du mois.
- Recettes : selon le type d’entreprise, les recettes peuvent inclure les estimations des ventes, les remboursements d’impôt ou les subventions, les paiements de prêts reçus ou les frais entrants. La section dédiée aux recettes couvre le total des sources de trésorerie pour chaque mois.
- Dépenses : les sorties de fonds peuvent comprendre vos salaires et autres coûts liés à la paie, les paiements de prêts commerciaux, le loyer, les achats de ressources et d’autres dépenses.
- Flux de trésorerie nets : il s’agit du solde de clôture, qui indique si vous avez des fonds excédentaires ou un déficit.
Gardez à l’esprit que, bien que de nombreux coûts soient récurrents, vous devez également tenir compte des coûts ponctuels. De plus, vous devez anticiper les changements saisonniers qui pourraient avoir une incidence sur les performances de l’entreprise, ainsi que tout événement promotionnel à venir qui pourrait stimuler les ventes. Selon la taille et la complexité de votre entreprise, vous pouvez déléguer à un comptable la responsabilité de la création de prévisions des flux de trésorerie. Cependant, les petites entreprises peuvent gagner du temps et de l’argent grâce à un modèle simple de prévisions des flux de trésorerie.
Les avantages des prévisions des flux de trésorerie
Indépendamment de la période de rapport, ou de la granularité choisie pour vos prévisions des flux de trésorerie, vous devez tenir compte de facteurs importants propres à ces prévisions, comme les tendances saisonnières, pour obtenir un aperçu clair des finances de votre entreprise. Des prévisions précises des flux de trésorerie peuvent vous permettre d’effectuer ce qui suit :
- Anticiper tout déficit de trésorerie.
- Vérifier que vous disposez de suffisamment d’encaisse pour payer les fournisseurs et les employés.
- Identifier les clients qui ne paient pas à temps et éliminer les écarts de trésorerie.
- Agir de façon proactive, au cas où les problèmes de trésorerie affecteraient les budgets.
- Informer les parties prenantes, telles que les banques, qui pourraient exiger de telles prévisions pour les prêts.
Conseils pour améliorer les prévisions des flux de trésorerie
Que vous soyez une grande ou une petite entreprise et que vous souhaitiez obtenir un aperçu des flux de trésorerie prévus de votre entreprise au quotidien ou sur trois ans, gardez à l’esprit les conseils suivants :
- Choisissez le bon modèle de prévisions des flux de trésorerie : il existe des modèles pour répondre à divers besoins en matière de prévision, y compris des modèles liés à la taille de l’organisation ou qui fournissent des informations à court ou à long terme. Choisissez un modèle qui convient à vos besoins particuliers en matière de prévisions des flux de trésorerie.
- Utilisez un modèle de flux de trésorerie actualisé : si vous cherchez à estimer la valeur actuelle de votre entreprise, en fonction de la valeur temps de l’argent (l’avantage de recevoir des injections de liquidités le plus tôt possible), mieux vaut opter pour un flux de trésorerie actualisé.
- Saisissez les variables avec précision : les entrées et les sorties peuvent changer en quelques minutes. Veillez à comptabiliser correctement l’ensemble des soldes de départ (encaisse), des rentrées de fonds et des débours (R-D), et des dépenses d’exploitation. Ces chiffres donnent une vue d’ensemble de la variation nette de votre trésorerie et de votre situation de trésorerie finale.
- Déterminez un bon horizon de prévisions approprié : la marge d’erreur lors de l’utilisation d’un modèle de prévisions des flux de trésorerie sur trois ans est supérieure à celle de prévisions quotidiennes. Lorsque vous choisissez un modèle, gardez à l’esprit la période des prévisions.
- Tenez compte des variations saisonnières : si votre flux de trésorerie varie selon la saison (impôts, intérêts, paiements annuels plus élevés, etc.), intégrez ces détails dans vos prévisions des flux de trésorerie. Ainsi, les afflux de fonds trimestriels n’auront pas d’incidence positive ou négative sur d’autres prévisions.
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