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Les meilleurs modèles de budget pour Excel

Que vous gériez les finances au travail ou à la maison, un premier pas essentiel est d’avoir un budget en place. Un budget est nécessaire pour savoir ce que vous dépensez actuellement, pour décider où vous pouvez faire des économies, et pour déterminer où vous souhaiteriez assigner votre argent.

Bien que l’idée de créer un budget peut être intimidante, utiliser un modèle de budget peut rendre le processus moins demandant. Avec autant de modèles disponibles, comment déterminerez-vous lequel correspond à vos besoins ? Nous avons recherché les meilleurs modèles dans Excel, et les avons fournis ici pour que vous choisissiez celui qui vous convient le mieux. En outre, nous fournirons aussi des informations détaillées pour utiliser un budget mensuel personnel dans Excel ainsi que dans Smartsheet. 

 


Budget du club universitaire

 

Typiquement les clubs universitaires doivent mener des levers de fonds ou obtenir du financement pour atteindre leurs objectifs annuels. Il est important d’avoir un budget de club universitaire en place pour gérer les opérations et les stratégies du club et atteindre les buts annuels. Ce modèle de budget du club universitaire vous aidera à faire un suivi rapide et à gérer les revenus et les dépenses du club, et donne une vue rapide du budget par rapport aux soldes réels.  

 Télécharger le budget du club universitaire

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Budget d’entreprise

 

Quel que soit la taille de votre société, avoir un budget en place est essentiel à la croissance de votre société. Le budget d’entreprise vous aidera à prendre des décisions stratégiques sur les opportunités de croissance, celles où vous devez faire des réductions, et l’état général de votre entreprise. Ce modèle de budget des activités est idéal pour les fournisseurs de service ou les sociétés qui créent et vendent des biens.

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Budget étudiant

 

Pour quiconque allant vers des études supérieures, il est important de préparer un budget étudiant dès que possible. Bien que le montant nécessaire pour faire des études universitaires puisse être relativement important, un modèle de budget étudiant aidera à déterminer combien d’argent sera nécessaire pour les dépenses, pour l’épargne et comment il fonctionne. Dans ce modèle de budget étudiant, vous trouverez une feuille qui inclut tous les revenus et toutes les dépenses sur une base trimestrielle, et une deuxième feuille pour estimer les dépenses mensuelle étudiantes. 

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Budget du service

 

Un budget de service aide à projeter les dépenses du service pour l’année fiscale à venir. Ce modèle de budget de service vous aidera à comparer les nombres du budget d’une année sur l’autre en pourcentage de changement.

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Feuille de planning de retraite

 

Lorsque vous considérez votre retraite, il est important de créer un plan de bonne heure. Savez-vous à combien vos besoins journaliers se monteront ? Ou d’où les revenus proviendront ? Utiliser un modèle de planification vous aidera à déterminer exactement combien vous suffira pour être confortable à la retraite. Ce modèle inclut deux feuilles : une pour estimer vos revenus et dépenses pour la retraite de façon hebdomadaire, toutes les deux semaines, mensuelle, trimestrielle, et annuelle, et la seconde considère votre budget estimé tenant compte de l’inflation. 

 Téléchargez un modèle de budget de retraite


Planning de budget familial

 

Les familles qui sont sérieuses au sujet de leur futur financier accorderont de l’importance à la création d’un planning de budget familial. Qu’il s’agisse d’épargner pour acheter une voiture ou une maison ou pour permettre aux enfants de faire des études supérieures, un modèle de budget familial vous aider à créer un budget annuel pour accomplir vos objectifs. Ce modèle de planning de budget familial décompose tous les revenus et toutes les dépenses de façon mensuelle, et fournit un résumé de toutes les années jusqu’à ce jour pour chaque catégorie. 

 Téléchargez un modèle de budget familial


Budget de course de Noël

 

Les fêtes de fin d’année peuvent être une période très stressante pour votre calendrier et pour vos finances. Pour vous assurer que vous n’oubliez pas d’acheter ce cadeau spécial pour un une certaine personne, achevez votre budget d’achat de Noël avant qu’il ne soit trop tard. Utilisez ce modèle de budget de courses de Noël pour faire la liste des cadeaux que vous souhaitez acheter, à qui ils sont destinés, et combien ils coûteront, s’ils seront emballés, et si vous les expédierez, ou les livrerez vous-même. Dans ce modèle, vous trouverez un tableau de bord qui fournit une vue d’ensemble rapide de ce qu’il vous reste à dépenser dans votre budget de courses de Noël.

 Téléchargez un modèle de courses de Noël


Budget de construction de maison

 

Que vous décidiez de construire une maison, ou simplement d’améliorer votre maison actuelle, un budget de construction de maison est important pour planifier les dépenses nécessaires, les améliorations prévues, et les réparations d’urgence inattendues. Assurez-vous que votre construction ou rénovation de maison reste dans la bonne voie et respecte le budget avec un modèle de budget de construction de maison. Faites le suivi des matériaux et de la main d’œuvre pour chaque élément du budget, tout en surveillant un total courant du solde budgétaire restant. 

 Téléchargez un modèle de construction de maison


Budget de dépenses ménagères

 

Similaire au planning de budget familial, le budget de dépenses ménagères permet de faire le suivi du revenu et des dépenses pour toute la famille. La différence est que chaque feuille dans le budget de dépenses ménagères est pour un mois unique, plutôt que d’avoir l’année complète sur une seule feuille tel que le planning de budget familial. Ce modèle de dépenses ménagères vous aide à fournir une vue détaillée de chaque mois

 Téléchargez un modèle de dépenses ménagères


Gestionnaire de fonds

 

Avec un modèle de gestion des fonds, vous pouvez faire le suivi des dépenses et gérer votre budget en un seul endroit. Ce modèle, constitué d’un budget annuel, d’un rapport de budget mensuel, et d’un registre d’historique des transactions, a pour but d’offrir une solution budgétaire complète. Dans ce modèle, vous pouvez inscrire les transactions, faire le suivi des dépenses mensuelles et annuelles, et même réconcilier votre carnet de chèque. 

 Téléchargez un modèle de gestionnaire de fonds


Budget personnel

 

Un budget personnel est important pour vous aider à faire le suivi et gérer votre revenu, vos dépenses, et votre épargne personnels, et avancer vers vos buts financiers. Que ce soit la première fois que vous ayez créé un budget, ou qu’il soit temps de mettre à jour votre budget actuel, utiliser un modèle de budget personnel vous aidera à obtenir une visibilité rapide de vos finances. Dans ce modèle, vous pouvez entrer votre revenu, vos objectifs d’épargne et de dépenses sur une seule feuille et visualiser un tableau de bord contenant les nombres haut niveau de votre budget sur une deuxième feuille.

 Téléchargez un modèle de budget personnel


Budget de projet

 

Un facteur essentiel pour gérer avec succès des projets est de créer et de faire le suivi d’un budget de projet précis. Ceci peut être une tâche difficile car l’étendue et les chronologies changent constamment. Utiliser un modèle de budget de projet vous aidera à contrôler votre budget de projet. Grâce à ce modèle, vous pouvez faire le suivi des matériaux, de la main d’œuvre, et des coûts fixes associés à chaque tâche de projet, et surveiller la variance entre vos montants réels et vos montants budgétés.

 Téléchargez un modèle de budget de projet 


Feuille simple de budget

 

Si vous souhaitez créer votre premier budget, le modèle de budget simple vous aidera à démarrer. Ce modèle fournit un moyen de faire la liste de votre revenu et de vos dépenses et de voir les totaux pour chaque catégorie. En outre, le tableau de bord inclus fournit une représentation visuelle de la portion du revenu alloué aux dépenses et du revenu restant.

 Téléchargez un modèle de budget simple


Planning de budget de mariage

 

Planifier le jour de votre mariage peut prendre beaucoup de temps, d’effort, et d’argent. C’est pourquoi avoir un budget en place, avant de commencer votre planification est important pour vous donner une base de dépenses. Utiliser un modèle de budget de mariage est utile, non seulement pour déterminer combien d’argent il vous faudra épargner, mais aussi pour faire apparaître les dépenses auxquelles vous n’avez pas encore pensé. Dans ce modèle de budget de mariage, vous trouverez un outil d’estimation pour entrer le montant que vous souhaitez envoyer sur chaque élément. Puis, une fois que vous commencez votre processus de planification, vous pouvez ajouter les montants réels dépensés pour faire le suivi de la variance du budget.

 Téléchargez un modèle de budget de mariage


Planning de budget hebdomadaire

 

Un modèle de planning de budget hebdomadaire est utile pour faire le suivi de votre revenu et de vos dépenses de façon hebdomadaire ou toutes les deux semaines. Basé sur le modèle de budget familial, ce planning de budget inclut simplement des colonnes supplémentaires pour chaque semaine pour présenter une vue plus précise de votre budget. 

 Téléchargez un modèle de planning de budget hebdomadaire


Modèle de budget à base zéro

 

Un modèle de budget à base zéro est un budget mensuel dans lequel la différence entre votre revenu et vos dépenses mensuels devraient être égale à zéro. Le concept à l’origine de cette méthode de budget est que vous allouez chaque euro de votre revenu à certains domaines de votre budget, pour que vous sachiez exactement où votre argent est dépensé. Ce modèle inclut deux sections : d’un côté, vous ferez la liste de tous vos revenus du mois, alors que l’autre côté est dédié à vos dépenses. Une fois que chaque côté est achevé, vous verrez si la différence entre vos revenus et vos dépenses est égale à zéro, et si tel n’est pas le cas, ajustez en conséquence.

 Téléchargez un modèle de budget à base zéro


Importance d’un budget personnel

Créer un budget personnel est non seulement important pour votre bienfait financier et tranquillité d’esprit, mais aussi pour vos buts à court et long-terme. Prendre le contrôle de vos finances avec un modèle de budget personnel vous permettra de progresser sur ces objectifs. 

Pour démarrer, vous devrez considérer les étapes suivantes pour vous aider à établir votre budget personnel :

  • Établissez vos objectifs. Prenez le temps de faire une liste de vos buts à court et long terme. Déterminez pourquoi chaque but est une priorité, comment vous prévoyez de les réaliser, et les délais dans lesquels vous souhaiteriez les accomplir. Les objectifs à court-terme ne devraient pas prendre plus d’une année à réaliser et incluraient des éléments tels que rembourser une carte de crédit ou un petit prêt quelconque. Vos buts à long-terme pourraient prendre plusieurs années à accomplir avec des exemples de buts à long-terme y compris économiser pour l’éducation de vos enfants ou pour votre propre retraite.
  • Faites le suivi de vos dépenses. Pour faire des estimations précises de combien vous devriez allouer à chaque dépense dans votre budget personnel, il vous faudra découvrir combien vous dépensez réellement dans chaque catégorie. Passez en revue vos relevés de compte des trois ou quatre derniers mois pour avoir une idée de vos dépenses. Vous pouvez bien sûr décider de modifier le montant que vous budgétez pour chaque élément, mais ceci fournira au moins une base pour démarrer.
  • Personnalisez votre budget. Utiliser un modèle de budget personnel est utile pour démarrer votre budget, bien que vous puissiez toujours personnaliser votre budget pour répondre à vos besoins spécifiques. Parce que vous créez un budget un mois, ceci ne veut pas dire que vos dépenses et vos objectifs seront les mêmes pour le mois suivant. Assurez-vous de surveiller votre budget chaque mois et n’hésitez pas à le mettre à jour en fonction de votre situation financière.

Démarrer avec un modèle de budget personnel dans Excel

À présent que vous avez fait la liste de vos objectifs et commencé à faire le suivi de vos dépenses, vous pouvez commencer à créer votre budget réel à l’aide d’un modèle de budget personnel. 

Téléchargez le modèle de budget personnel et entrez votre revenu, vos objectifs d’épargne, et le montant de vos dépenses pour le premier mois. Ce modèle comprend deux feuilles, une pour les détails du budget et la seconde est votre tableau de bord. 

 


 

Dans la première feuille, vous aurez trois sections, qui comprennent le revenu, l’épargne, et les dépenses. Les catégories de la section de revenu sont :

  • Rémunération/Salaires
  • Revenu des intérêts
  • Dividendes
  • Remboursements
  • Activité professionnelle
  • Retraite 
  • Autre

 


 

La prochaine section est celle où vous entrerez vos objectifs d’épargne. Ces objectifs peuvent inclure vos buts à court et long-terme dont vous avez fait la liste précédemment. Cette section inclut les catégories suivantes, mais peut être modifié pour s’adapter à vos buts :

  • Fond d’urgence
  • Transfert vers l’épargne
  • Retraite
  • Investissements
  • Éducation
  • Autre

 


 

La dernière section de la feuille de budget personnel est pour les dépenses. Cette section contient plusieurs catégories avec elles-mêmes des sous-catégories. Les catégories principales de dépenses incluent :

  • Accueil
  • Transport
  • Dépenses journalières
  • Loisir
  • Santé
  • Vacances

 


 

Une fois que vous avez entré les montants individuels pour chaque catégorie, revenu, épargne, et dépenses, vous verrez que le total pour chaque mois est calculé au bas de chaque colonne. En outre, les totaux sont calculés au bout de chaque ligne, représentant votre total au jour d’aujourd’hui pour chaque élément, chaque catégorie et chaque section du budget. 

Vous trouverez vos tableaux de bord de budget sur la deuxième feuille. Les tableaux de bord sont utiles pour fournir une visualisation du résumé et de la santé de votre budget, et sera automatiquement mis à jour au fur et à mesure que vous modifiez votre feuille de budget personnel. La feuille de tableau de bord inclus dans ce modèle de budget personnel contient les quatre distributions suivantes :

  • Potentiel d’épargne – Ce résumé calcule votre épargne potentielle, mensuellement, une fois que vous aurez atteint vos objectifs actuels d’épargne par rapport aux dépenses accrues. Le montant d’épargne potentielle est calculé en soustrayant le montant total d’épargne et le montant total de dépenses du revenu total.

 


 

  • Diagramme de revenu comparé aux dépenses – Le diagramme à barres fournit une vue rapide de la différence entre votre revenu total et vos dépenses mensuellement, qui représente une vue de haut niveau de l’état de votre budget

 


 

  • Diagramme circulaire de revenue-dépenses-épargne – Ce diagramme est utile pour déterminer la répartition de votre budget, fournissant une visualisation des proportions de votre budget, réparti entre revenu, épargne et dépenses 

 


Comment utiliser un budget personnel dans Smartsheet

Smartsheet est un outil de gestion du travail inspiré par les feuilles de calcul offrant des fonctionnalités robustes de collaboration et de communication. Son modèle préétabli de budget personnel facilite la création d’un budget, des comptes-rendus mensuels, et améliore la responsabilité. Dans ce modèle, entrez votre budget mensuel puis faites son suivi en le comparant à vos dépenses réelles mensuelles. Les formules préétablies dans le modèle permettront de voir le total annuel, le budget annuel, et la variance annuelle automatiquement au fur et à mesure que vous apportez des modifications au budget. Les fonctionnalités puissantes de collaboration dans Smartsheet vous permettent de joindre des fichiers, d’établir des rappels, et de partager votre budget avec les parties prenantes.  

Voici comment utiliser un modèle de budget personnel dans Smartsheet : 

1. Sélectionnez un modèle de budget personnel 

Essayez Smartsheet gratuitement

  1. Allez sur fr.smartsheet.com et identifiez-vous (ou démarrez votre essai gratuit de 30 jours)
  2. Depuis l’onglet « Accueil », cliquez sur « Créez un(e) autre » et choisissez « Parcourir les modèles ».
  3. Tapez « Budget » dans le champ « Chercher un modèle… » et cliquez sur l’icône en forme de loupe.
  4. Vous verrez quelques résultats, mais pour cet exemple, cliquez sur « Suivi de budget mensuel » et cliquez sur le bouton bleu intitulé « Utiliser le modèle » dans le coin droit en haut.
  5. Nommez votre modèle, choisissez où l’enregistrer, et cliquez sur le bouton « Ok ».

 


 

2. Entrez les informations dans votre budget

Un modèle préétabli s’ouvrira, avec un contenu offert pour référence et les sections, catégories, et sous-catégories mises en forme. Avec Smartsheet, il est facile d’ajouter ou de supprimer des lignes en fonction des détails dans votre budget. 

Cliquez avec le bouton droit de la souris et sélectionnez « Insérer une ligne au-dessus/en-dessous » pour ajouter une ligne ou « Supprimer la ligne » pour supprimer une ligne.

  1. Mettez à jour les noms des catégories et sous-catégories dans la colonne « Poste budgétaire » pour correspondre à votre budget spécifique. 

*Veuillez noter que dans ce modèle, la section intitulée « Épargne » est inclus dans la section « Dépenses ». Vous pouvez facilement déplacer cette section en sélectionnant les lignes que vous souhaitez déplacer ; cliquez avec le bouton droit de la souris sur les lignes et sélectionnez « Couper la ligne ». Ensuite, cliquez avec le bouton droit de la souris sur la ligne au-dessus de laquelle vous souhaitez insérer la section que vous avez coupée et sélectionnez « Copier la ligne ». 

  1. Entrez le montant de votre revenu, de votre épargne, et de vos dépenses pour chacun des éléments du budget dans la colonne intitulée « Budget mensuel ». Vous noterez que la hiérarchie est déjà mise en forme pour vous, avec des formules qui calculent automatiquement les totaux de chaque catégories en fonction des montants inclus dans les sous-catégorie.
  2. À gauche de chaque ligne, vous pouvez joindre des fichiers directement à un élément du budget (parfait pour joindre des relevés de compte, des documents d’impôt, et plus).
  3. Incluez des détails utiles dans la colonne intitulée « Commentaires », tels que les détails de connexion à votre compte ou les liens vers des comptes spécifiques.

 


 

3. Mettez à jour les montants réels du budget mensuel

  1. Au fur et à mesure que le mois avance, entrez les montants réels pour chaque élément de votre budget dans la colonne du mois en cours. Vous pouvez établir des rappels journaliers, hebdomadaires, ou mensuels. Pour établir des rappels, cliquez sur l’onglet « Alertes » situé au bas de la feuille et choisissez « Nouveau rappel ». Pour plus d’informations, cliquez ici.

 


 

  1. Partagez votre feuille de budget avec quiconque ayant besoin d’accéder aux montants du budget. Ceci non seulement permet aux autres d’être au courant du statut du budget, mais aussi d’accroître votre responsabilité pour rester fidèle au budget. Pour partager votre feuille de budget, cliquez sur l’onglet intitulé « Partage » situé au bas de la feuille, ajoutez un message et cliquez sur le bouton bleu intitulé « Partager feuille », situé dans le coin bas à droite.

Trouver le meilleur modèle de budget personnel

Un budget est votre base financière. Il fournit un aperçu clair de votre revenue prévu, de vos buts d’épargne, et de vos dépenses. Trouver le modèle de budget approprié peut vous aider à progresser vers vos buts d’épargne et prendre en charge votre argent. Grâce à un modèle préétabli, vous pouvez réutiliser la même structure de budget pour chaque nouvelle année, permettant de simplifier le processus budgétaire et de fournir un historique des années précédentes.

Voyez avec quelle simplicité vous pouvez utiliser un modèle de budget personnel. Essayez Smartsheet gratuitement pendant 30 jours.

 

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